カードローンの審査に関するデータを調査しました。カードローン比較の参考にしましょう。
カードローン審査データ比較
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データ取得期日 | 2016/4-6 | 2016/4-6 | 2016/4-6 | 2016/4-6 | 2016/4-6 | 2016/4-6 | |
金利平均 | 15.3% | 17.2% | 16.0% | 14.9% | 14.9% | - | |
新規申込数(人) | 125,107 | 123,006 | 7,048 | 123,335 | 100,336 | - | |
新規貸付人数(人) | 60,113 | 40,100 | 1,600 | 53,748 | 46,964 | 20,000 | |
審査通過率(新規貸付人数/新規申込数) | 48.0% | 32.6% | 22.7% | 43.6% | 46.8% | - | |
初回貸付額 平均 | 149,000 | - | - | - | - | - | |
顧客あたり残高 平均 | 540,000 | - | - | 584,000 | - | 584,000 | |
貸付残高構成比 | 10万円以下 | 1.4% | 3.3% | 1.8% | 2.0% | 4.5% | - |
10万円超 30万円以下 | 9.0% | 13.2% | 7.3% | 7.3% | 11.9% | - | |
30万円超 50万円以下 | 27.1% | 27.3% | 14.2% | 22.4% | 26.8% | - | |
50万円超 100万円以下 | 24.3% | 44.2% | 23.1% | 22.1% | 23.7% | - | |
100万円超 | 28.2% | 12.0% | 53.6% | 46.1% | 33.2% | - | |
年収別構成比(新規) | 200万円以下 | 22.8% | 12.6% | 6.1% | - | - | - |
200万円超 500万円以下 | 59.7% | 63.7% | 48.9% | - | - | - | |
500万円超 700万円以下 | 11.3% | 14.9% | 23.7% | - | - | - | |
700万円超 1,000万円以下 | 4.9% | 8.8% | 21.3% | - | - | - | |
1,000万円超 | 1.3% | - | - | - | - | - | |
新規平均貸付単価 | 200万円以下 | 119,000 | - | - | - | - | - |
200万円超 500万円以下 | 150,000 | - | - | - | - | - | |
500万円超 700万円以下 | 196,000 | - | - | - | - | - | |
700万円超 1,000万円以下 | 220,000 | - | - | - | - | - | |
1,000万円超 | 277,000 | - | - | - | - | - | |
顧客年代別構成比(新規) | ~29才 | 50.7% | 28.6% | 3.2% | - | - | - |
30~39才 | 18.9% | 23.8% | 19.2% | - | - | - | |
40~49才 | 16.5% | 25.4% | 37.5% | - | - | - | |
50~59才 | 9.9% | 15.1% | 26.5% | - | - | - | |
60才~ | 4.0% | 7.0% | 13.6% | - | - | - | |
顧客性別構成比(新規) | 男性 | 72.1% | 76.0% | 88.8% | - | - | - |
女性 | 25.5% | 23.9% | 11.2% | - | - | - | |
男性独身 | - | 43.7% | 37.2% | - | - | - | |
男性既婚 | - | 32.3% | 51.6% | - | - | - | |
女性独身 | - | 13.2% | 6.2% | - | - | - | |
女性既婚 | - | 10.7% | 5.0% | - | - | - | |
顧客家族構成別構成比(新規) | 既婚・子供あり | - | - | - | - | - | - |
既婚・子供なし | - | - | - | - | - | - | |
独身・同居家族あり | - | - | - | - | - | - | |
独身・同居家族なし | - | - | - | - | - | - | |
独身・子供あり | - | - | - | - | - | - | |
顧客職種別構成比(新規) | 事務・管理職 | - | - | - | - | - | - |
労務 | - | - | - | - | - | - | |
専門・技術・保安 | - | - | - | - | - | - | |
販売 | - | - | - | - | - | - | |
営業 | - | - | - | - | - | - | |
歩合・セールス | - | - | - | - | - | - | |
経営 | - | - | - | - | - | - | |
その他 | - | - | - | - | - | - | |
延滞比率 | 91~180日延滞比率 | - | - | 1.0% | 1.2% | 1.3% | - |
貸付金利別構成比 | 20%超~ | 2.3% | - | 1.4% | 0.1% | 3.9% | - |
18%超~20%以下 | 0.1% | - | 0.0% | 0.0% | 0.2% | - | |
15%超~18%以下 | 68.2% | - | 35.2% | 38.6% | 45.9% | - | |
10%超~15%以下 | 24.4% | - | 63.4% | 61.3% | 50.1% | - | |
~10%以下 | 5.0% | - | - | - | - | - | |
店舗数 | 有人店舗 | 39 | 35 | - | 18 | 25 | - |
無人店舗 | 1,048 | 761 | 0 | 1,032 | 875 | - | |
無人契約機 | 1,087 | 796 | - | 1,050 | 479 | - | |
ATM | 64,461 | 51,088 | 61,000 | 104,253 | 90,996 | - | |
貸し倒れ損失理由 | 自己破産 | 7.0% | - | - | - | - | - |
行方不明 | 1.1% | - | - | - | - | - | |
支払い不能 | 57.3% | - | - | - | - | - | |
債権放棄 | 34.6% | - | - | - | - | - | |
過払い金返還請求による債権放棄 | 32.0% | - | - | - | - | - | |
保証会社として入っている銀行カードローン | 三菱東京UFJ銀行 じぶん銀行 セブン銀行 | 東京スター銀行 | - | 三井住友銀行 | - | - |
出典:消費者金融各社のIR情報に記載されている数値を当サイトが集計・再計算し記載しています。
※審査通過率は「新規貸付人数/新規申込数」で計算しています。
銀行カードローン保証会社の審査通過率
銀行カードローンは保証会社である消費者金融が審査を行います。そのため、保証会社である消費者金融の審査通過率を見れば銀行カードローンの審査難易度を推察することができるのです。
銀行カードローン 審査通過率 (参考値:データ取得2016年1-3月) | 保証会社 | 保証会社が自社提供するカードローンの審査通過率 |
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三菱UFJ銀行 | アコム株式会社 | 46.28% |
じぶん銀行 | アコム株式会社 | 46.28% |
セブン銀行 | アコム株式会社 | 46.28% |
三井住友銀行 | SMBCコンシューマーファイナンス株式会社(プロミス提供消費者金融) | 43.93% |
新生銀行 | 新生フィナンシャル株式会社(レイク提供消費者金融) | 30.00% |
東京スター銀行 | 新生フィナンシャル株式会社(レイク提供消費者金融) | 30.00% |
楽天銀行 | 楽天カード株式会社または株式会社セディナ | 不明 |
住信SBIネット銀行 | オリックス・クレジット株式会社 | 不明 |
オリックス銀行 | オリックス・クレジット株式会社 | 不明 |
イオン銀行 | イオンクレジットサービス株式会社 | 不明 |
みずほ銀行 | 株式会社オリエントコーポレーション | 不明 |
りそな銀行 | りそなカード株式会社 | 不明 |
出典:消費者金融各社のIR情報に記載されている数値を当サイトが集計・再計算し記載しています。
※審査通過率は「新規貸付人数/新規申込数」で計算しています。
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